Broker Menanyakan Sumber Dana? Ini Maksudnya

Saat membuka akun atau menjalani pemeriksaan tambahan, kamu mungkin menemukan pertanyaan tentang sumber dana. Misalnya, dari mana uang yang akan digunakan untuk trading berasal.

Pertanyaan tersebut bisa terasa membingungkan jika kamu mengira broker hanya membutuhkan identitas dan alamat.

Sumber dana berkaitan dengan asal uang yang digunakan. Jawabannya perlu menggambarkan keadaan sebenarnya, bukan pilihan yang dianggap paling cepat membuat akun disetujui.

Kenapa broker membutuhkan informasi ini?

Pemeriksaan sumber dana dapat menjadi bagian dari proses mengenal nasabah dan pencegahan pencucian uang. Sebagai contoh, OANDA menjelaskan bahwa kebijakan KYC-nya mencakup pengumpulan informasi sumber dana dan kekayaan pelanggan. Persyaratan setiap broker dan entitas dapat berbeda.

Permintaan tambahan tidak otomatis berarti kamu melakukan kesalahan. Baca penjelasan broker dan pastikan kamu memahami informasi yang diminta.

Sumber dana berbeda dari metode deposit

“Transfer bank” menjelaskan cara uang dikirim. Sementara itu, “tabungan dari gaji” menjelaskan asal uang tersebut.

Contoh lain, seseorang mengirim dana melalui rekening bank setelah menerima hasil penjualan aset. Rekening bank menjadi jalur pembayaran, sedangkan penjualan aset menjadi sumber dananya.

Bedakan juga sumber dana transaksi tertentu dengan sumber kekayaan secara keseluruhan. Ikuti istilah dan pertanyaan pada formulir yang sedang kamu isi.

Siapkan bukti sesuai permintaan

Tergantung asal uang dan ketentuan broker, dokumen pendukung bisa berkaitan dengan penghasilan, aktivitas usaha, atau penjualan aset.

Sebagai persiapan, kamu dapat mencari dokumen yang menjelaskan hubungan antara sumber uang dan penerimaannya. Misalnya, slip gaji bersama mutasi penerimaan gaji, jika broker memang meminta bukti tersebut.

Contoh ini bukan daftar dokumen yang pasti diterima semua broker. Tanyakan jenis dokumen, periode, dan format yang dibutuhkan sebelum mengirim.

Kirim melalui saluran yang terverifikasi

Pastikan permintaan berasal dari broker yang benar. Utamakan fasilitas unggah dalam area anggota atau saluran resmi yang sudah dikonfirmasi.

Periksa keterbacaan nama, tanggal, dan informasi relevan. Jangan mengubah isi dokumen untuk menyesuaikan jawaban.

Jika ingin menutupi data yang tidak berkaitan, tanyakan terlebih dahulu bagian mana yang boleh disamarkan agar dokumen tetap memenuhi pemeriksaan.

Jangan menebak jawaban agar cepat selesai

Jika pilihan pada formulir tidak sesuai keadaanmu, hubungi dukungan dan jelaskan kondisinya. Jawaban yang konsisten lebih membantu daripada memilih kategori secara sembarangan.

Sedang mempertimbangkan akun baru? Pelajari prosesnya melalui pendaftaran XM atau pendaftaran Valetax. Periksa persyaratan yang berlaku pada akunmu sebelum menyiapkan deposit.