Drawdown Statis dan Trailing Drawdown: Kenapa Batas Gagal Challenge Bisa Berbeda?
Tiara Agnaeta 
Dua trader mulai dengan modal simulasi US$10.000. Keduanya sempat mencapai US$10.800, lalu ekuitasnya turun menjadi US$9.600. Satu akun masih berada di atas batas kerugian, sementara akun lain sudah melanggar. Yang berbeda adalah aturan penentuan batas bawah akun.
Pada drawdown statis, batas bawah tetap mengacu pada nilai awal sesuai ketentuan program. Pada trailing drawdown, batas bawah dapat ikut naik ketika nilai acuan mencetak puncak baru. Untuk mengetahui sisa ruang yang sebenarnya, baca juga apa yang dianggap sebagai puncak dan kapan program mencatatnya.
Bandingkan dua akun dengan jalur hasil yang sama
Dalam simulasi ini, kedua akun memiliki batas kerugian total sebesar US$1.000. Akun A memakai batas statis. Akun B menggeser batas mengikuti balance tertinggi pada akhir hari, tanpa batas penguncian. Anggap puncak US$10.800 sudah tercatat pada akhir hari sebelumnya dan tidak ada aturan rugi harian tambahan dalam contoh.
| Yang dibandingkan | Akun A: statis | Akun B: trailing |
|---|---|---|
| Modal awal | US$10.000 | US$10.000 |
| Batas bawah awal | US$9.000 | US$9.000 |
| Batas bawah setelah balance akhir hari mencapai US$10.800 | US$9.000 | US$9.800 |
| Ekuitas sekarang | US$9.600 | US$9.600 |
| Status terhadap batas | Masih US$600 di atas batas | Sudah US$200 di bawah batas |
Perhatikan arti angka US$1.000. Pada akun A, angka itu adalah jarak dari modal awal. Pada akun B, setelah puncak tercatat, angka itu menjadi jarak dari puncak acuan baru. Mengetahui persentase atau nominal drawdown saja belum cukup untuk membandingkan dua challenge.
Tiga pertanyaan sebelum memilih challenge
- Puncaknya dihitung dari balance atau ekuitas? Profit posisi terbuka dapat relevan jika program menggunakan ekuitas, meskipun transaksi belum ditutup.
- Kapan puncak diperbarui? Puncak intraday dan puncak akhir hari bisa menghasilkan batas berbeda. Jika saldo hanya menyentuh US$10.800 di tengah sesi, contoh tabel belum tentu berlaku.
- Apakah batas terus naik atau berhenti di angka tertentu? Periksa juga apakah pelanggaran terjadi saat ekuitas menyentuh atau melewati batas, serta apakah ada aturan rugi harian terpisah.
Untuk latihan, kamu bisa menggunakan riwayat akun demo TMGM dan membuat dua kolom: batas statis hari ini dan batas trailing hari ini. Pakai transaksi yang sama pada keduanya. Latihan ini menunjukkan aturan mana yang dilanggar tanpa perlu membeli dua challenge.
