Cara Menghitung Risiko Trading 1% dan 2% dari Modal
Tiara Agnaeta 
Risiko 1% atau 2% berarti anggaran kerugian untuk suatu transaksi berdasarkan dana acuan yang dipilih. Angka tersebut bukan jumlah margin dan bukan target profit.
Keduanya juga bukan ukuran yang otomatis aman untuk semua trader. Pilih batas sesuai kondisi keuangan, strategi, dan kemampuan menghadapi penurunan modal.
Tentukan dana acuan
Untuk contoh sederhana, gunakan equity akun saat tidak ada posisi terbuka dan tidak ada kredit broker.
Jika masih ada transaksi berjalan, equity dapat berubah mengikuti floating profit atau loss. Tetapkan dasar perhitungan secara konsisten dan perhatikan risiko posisi yang sudah aktif.
Rumus dasarnya:
Anggaran risiko = dana acuan × persentase risiko.
| Dana acuan | Risiko 1% | Risiko 2% |
|---|---|---|
| US$100 | US$1 | US$2 |
| US$500 | US$5 | US$10 |
| US$1.000 | US$10 | US$20 |
Ubah anggaran risiko menjadi volume
CME menjelaskan bahwa penentuan ukuran posisi membutuhkan lokasi stop dan jumlah dana yang bersedia dirisikokan.
Untuk contoh EURUSD pada akun USD, asumsikan satu lot standar bernilai US$10 per pip dan stop berjarak 20 pip.
Volume = anggaran risiko ÷ (jarak stop × nilai pip per satu lot).
Dengan dana US$1.000:
-
Risiko 1%: US$10 ÷ (20 × US$10) = 0,05 lot.
-
Risiko 2%: US$20 ÷ (20 × US$10) = 0,10 lot.
Perhitungan tersebut belum memasukkan komisi dan kemungkinan slippage. Nilai pip serta ukuran kontrak harus sesuai instrumen yang digunakan.
Perhatikan minimum lot
Jika hasil perhitungan berada di bawah minimum volume broker, jangan otomatis membulatkan ke atas.
Misalnya, hasilnya 0,006 lot tetapi minimum yang tersedia 0,01 lot. Membuka 0,01 lot akan menghasilkan risiko lebih besar daripada rencana awal.
Hitung ulang setelah modal berubah
Jika equity turun dari US$1.000 menjadi US$900, risiko 1% menjadi US$9 dan 2% menjadi US$18.
Perhatikan pula risiko gabungan. Tiga posisi dengan anggaran masing-masing 2% dapat membawa total risiko rencana sekitar 6% sebelum perbedaan biaya dan eksekusi.
Pelajari perhitungan dasar melalui BelajarForex.net. Jika ingin membuka akun latihan, kamu dapat bergabung melalui XM setelah memeriksa spesifikasi instrumen.
